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早在2004年的时候,晨星首度公布了对中国公募基金的分类方法,随着国内基金市场的不断发展和完善,加上基金数量的不断增加,为了更准确的反映市场和方便投资者的了解,晨星基金发布公告,新增了一批基金分类,并决定于2020年10月31日正式生效。
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晨星拟增加9个基金分类,其定义分别如下:
第一,行业股票
消费:主要投资于生产或提供消费品或服务公司的股票。比如食品、饮料、家用电器、纺织服装、汽车及零部件、消费品零售及服务提供商等。该类别中,股票资产占资产净值的比例大于70%,且不少于50%的股票资产投资于上述行业的股票。
金融地产:主要投资于金融服务公司或房地产公司的股票。一般地,其股票类投资占资产净值的比例大于70%,且不少于50%的股票资产投资于上述行业的股票。
第二,行业混合
消费:主要投资于生产或提供消费品或服务公司的股票。此类基金投资于股票、债券以及货币市场工具,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准;其股票类资产占资产净值的比例大于70%,且不少于50%的股票资产投资于上述行业的股票。
医药:主要投资于医药、医疗及健康护理公司的股票。其中大部分投资于一些列医药及医疗仪器生产商,或有小部分基金集中投资于单一业务。此类基金投资于股票、债券以及货币市场工具,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准;其股票类资产占资产净值的比例大于70%,且不少于50%的股票资产投资于上述行业的股票。
科技、传媒及通讯:主要投资于硬件、软件、传媒及通讯公司的股票。此类基金投资于股票、债券以及货币市场工具,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准;其股票类资产占资产净值的比例大于70%,且不少于50%的股票资产投资于上述行业的股票。
第三,沪港深基金
沪港深积极配置型基金:主要投资于上海、深圳及香港三地的股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准,其股票类资产占资产净值的比例大于70%。
沪港深保守混合型基金:该类型与沪港深积极配置型基金的区别就是其固定收益类资产占资产净值的比例大于50%。
第四,目标日期基金
目标日期基金:主要为有特定退休日期的投资者提供投资于股票、债券及货币市场工具的基金,此类基金根据目标日期为投资者制定最佳的风险和收益水平。随着目标日期的临近,管理人按照预设的下滑路径,将资产类别的配置调整为更为保守的组合。
第五,商品基金
商品–贵金属:主要投资于一种或多种贵金属,包括金、银、铂和钯,此类基金可能通过投资于与相关大宗商品价格挂钩的衍生金融工具、或直接投资于实物金属来获得风险敞口。
晨星公募基金分类体系剔除保本基金类型
从这一次增加基金的分类的调整,我们也可以看出,中国的基金市场的投资越来越细分化,另一方面也对投资者的要求越来越高,在市场的不断发展过程中,我们作为普通的投资者也要不断提高的自己的专业性,与时俱进,才能在市场中长期生存下去。
以上就是晨星基金分类调整的相关内容,希望对你有所帮助。
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